Пример: Транспортная логистика
Я ищу:
На главную  |  Добавить в избранное  

Банковское дело /

Постановление об основании банков на Украине

←предыдущая следующая→
1 2 3 4 5 6 7 8 



Скачать реферат


засідання комісії з питань нагляду та регулювання діяльності банків регіонального управління та копії пакета документів, засвідчених регіональним управлінням Національного банку України.

3.11. Банки зобов'язані в триденний строк електронною поштою або факсом повідомляти регіональне управління Національного банку України та Національний банк України про зміну адреси (з поданням у місячний строк документів, необхідних для внесення змін до статуту банку), номерів телефонів, телетайпа, факсу.

4. Відкриття філій і представництв банків

4.1. Комерційні банки, зареєстровані Національним банком України, можуть відкривати філії і представництва за погодженням з Національним банком України.

4.2. Філія банку - банківська установа, яка не є юридичною особою, діє від імені головного банку на підставі окремого положення, має свій субкореспондентський рахунок і МФО (за самостійної участі банківської установи в системі міжбанківських електронних розрахунків) або працює на єдиному кореспондентському рахунку з головним банком та здійснює банківські операції, передбачені положенням про філію, за умови наявності і в межах дозволу, наданого банком - юридичною особою.

Керівник філії банку діє на підставі довіреності, виданої головним банком.

4.3. Представництво банку - установа банку, яка не є юридичною особою, діє на підставі окремого положення, виступає від імені головного банку і ним фінансується. Представництво банку не має права здійснювати банківські операції.

4.4. Комерційні банки можуть відкривати філії за таких умов:

розмір капіталу банку повинен бути не меншим за встановлений Національним банком України і повинен перевищувати розмір зареєстрованого і фактично сплаченого статутного капіталу;

формування резервного фонду банку повинно здійснюватися відповідно до вимог чинного законодавства та нормативних актів Національного банку України, статуту банку;

формування резерву на покриття можливих втрат за позиками повинно здійснюватися згідно з вимогами чинного законодавства, нормативних актів Національного банку України;

формування фонду гарантування вкладів фізичних осіб має здійснюватися відповідно до вимог чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України;

дотримання банком економічних нормативів та мінімальних обов'язкових резервів протягом півріччя, що передує його зверненню до Національного банку України щодо відкриття філії;

стабільна беззбиткова діяльність банку протягом півріччя, що передує його зверненню до регіонального управління Національного банку України;

відсутність письмового підтвердження Національного банку України чи регіонального управління Національного банку України порушень банком вимог чинного законодавства, нормативних актів Національного банку України і внутрішніх документів банку протягом півріччя, що передує зверненню банку до Національного банку України щодо відкриття філії.

Відкриття філій та представництв на території України

4.5. Комерційні банки відкривають свої філії на підставі згоди регіонального управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку за погодженням з регіональним управлінням Національного банку України за місцезнаходженням філії.

До регіонального управління Національного банку України за місцезнаходженням комерційний банк подає:

клопотання про відкриття філії;

рішення загальних зборів акціонерів (зборів учасників) банку про створення філії (протокол або витяг з протоколу, засвідчені печаткою банку);

затверджене в установленому порядку положення про філію у чотирьох примірниках.

Згода регіонального управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку на відкриття філії надається за дотримання умов, які зазначені в пункті 4.4, за наявності в банку сплаченого і зареєстрованого статутного капіталу в розмірі 1 млн. ЕКЮ - у разі відкриття філії на території області, де розташовано банк, 3 млн. ЕКЮ - у разі відкриття філії у межах України (за офіційним курсом Національного банку України на 31 березня кожного року), строку роботи не менше 1 року, а також у разі відповідності положення про філію чинному законодавству України, нормативним актам Національного банку України та внутрішнім документам банку, що регламентують діяльність філії.

Строк дії згоди регіонального управління Національного банку України обмежується трьома місяцями з дати надання.

4.6. Протягом двох тижнів з дня отримання усіх необхідних документів регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку надає комерційному банку згоду на відкриття філії.

У разі надання згоди регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку подає регіональному управлінню Національного банку України за місцем розташування філії такі документи:

висновок про згоду на відкриття комерційним банком філії в іншій області;

чотири примірники положення про філію. Титульна сторінка положення з грифом "Узгоджено" засвідчується підписом начальника і печаткою регіонального управління Національного банку України. Положення про філію прошивається і засвідчується на звороті печаткою загального відділу регіонального управління.

Про надання згоди на відкриття філії регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку повідомляє банк листом.

4.7. Регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку може відмовити комерційному банку в наданні згоди на відкриття філії у разі порушення банком вимог, викладених у пункті 4.5.

4.8. Комерційний банк після отримання повідомлення регіонального управління Національного банку України за своїм місцезнаходженням подає регіональному управлінню Національного банку України за місцезнаходженням філії такі документи:

клопотання про відкриття філії;

договір оренди на приміщення, в якому буде розташована філія, на строк не менше 5 років або документальне підтвердження права власності банку на це приміщення (свідоцтво про власність, цивільно-правові угоди, що підтверджують право власності або користування);

інформацію про керівника і головного бухгалтера філії (прізвище, ім'я та по батькові, освіта, стаж роботи в банківській системі, в тому числі на керівних посадах) та анкету, заповнену керівником і головним бухгалтером (додаток 1);

довіреність головного банку, надану керівнику;

дозвіл на здійснення філією певних банківських операцій.

4.9. У разі відкриття комерційним банком філії на території області, в якій розташований головний банк, документи, зазначені в пп. 4.5 і 4.8 Положення, подаються до регіонального управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку, яке приймає рішення про погодження відкриття філії.

4.10. Регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням філії перевіряє на місці:

відповідність приміщення технічним вимогам та готовність касового вузла до проведення банківських операцій, зокрема відповідність касового вузла технічним вимогам, викладеним у Відомчих будівельних нормах "Проектування банків та банківських сховищ", затверджених постановою Правління Національного банку України від 29.08.95 N 216;

для філії з щоденними обсягами зберігання цінностей понад 3000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян - відповідність організації її охорони вимогам Інструкції з охорони установ банків України підрозділами міліції при органах внутрішніх справ, затвердженої спільним наказом МВС України та Національного банку України від 12.06.91 N 372 ДСК/32 ДСК.

4.11. У разі відповідності приміщення банку і касового вузла встановленим вимогам регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням філії протягом двох тижнів із дня отримання всіх необхідних документів погоджує відкриття філії і повідомляє про прийняте рішення комерційний банк, регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку та Національний банк України з надсиланням положення про філію.

У повідомленні про погодження відкриття філії вказується повна і скорочена назва філії банку, дані про субкореспондентський рахунок (за самостійної участі філії в системі міжбанківських електронних розрахунків), поштова адреса і телефони, прізвища керівника і головного бухгалтера та перелік банківських операцій, які філія може здійснювати згідно з дозволом головного банку.

4.12. Регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням філії може відмовити комерційному банку в погодженні відкриття філії у разі невідповідності приміщення філії з касовим вузлом встановленим вимогам.

4.13. Представництво комерційного банку відкривається за погодженням із регіональним управлінням Національного банку України за місцезнаходженням представництва на підставі:

клопотання комерційного банку про відкриття представництва;

копії статуту банку та змін і доповнень до нього, зареєстрованих Національним банком України, засвідченої в нотаріальному порядку;

згоди регіонального управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку на відкриття представництва;

рішення загальних зборів акціонерів або зборів учасників банку (протокол, засвідчений печаткою банку) про створення представництва банку;

положення про представництво в чотирьох примірниках;

довіреності керівнику представництва на здійснення представницьких функцій від імені банку.

Представництву комерційного банку відкривається поточний

←предыдущая следующая→
1 2 3 4 5 6 7 8 



Copyright © 2005—2007 «Mark5»