Постановление об основании банков на Украине

поточний рахунок у регіональному управлінні Національного банку України, яке здійснює нагляд за його діяльністю.

4.14. Рішення про погодження відкриття представництва приймається у десятиденний строк із дня отримання регіональним управлінням Національного банку України за місцезнаходженням представництва всіх необхідних документів.

Про погодження відкриття представництва комерційний банк повідомляють листом. Національному банку України, а також регіональному управлінню Національного банку України за місцезнаходженням банку - юридичної особи надсилається положення про представництво і повідомляється назва представництва, відомості про поточний рахунок, поштову адресу і телефони, прізвище керівника представництва.

4.15. Філія комерційного банку має право здійснювати банківські операції після погодження її відкриття регіональним управлінням Національного банку України за місцезнаходженням філії та надання йому дозволу головного банку на здійснення філією певних банківських операцій.

4.16. Банки зобов'язані в тижневий строк із дня внесення змін і доповнень до положення про філію подати їх для узгодження в регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку. Узгодження змін і доповнень до положення про філію здійснюється протягом двох тижнів із дня їх отримання. Після узгодження зазначених змін і доповнень регіональне управління надсилає повідомлення та один примірник змін і доповнень до положення на адресу комерційного банку, регіонального управління Національного банку України за місцезнаходженням філії та Національного банку України.

У разі зміни керівника, головного бухгалтера філії та дозволу на здійснення філією банківських операцій банки зобов'язані в триденний строк з дня прийняття відповідного рішення надавати інформацію про нового керівника і головного бухгалтера філії та змінений дозвіл (або новий дозвіл) регіональному управлінню Національного банку України за місцезнаходженням головного банку і за місцезнаходженням філії, а також Національному банку України.

Філії зобов'язані у триденний строк повідомляти регіональне управління Національного банку України за їх місцезнаходженням про зміну поштової адреси, телефонів, телетайпа, факсу. Регіональне управління у триденний строк повідомляє про ці зміни регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку та Національний банк України.

Відкриття філій та представництв на території інших держав

4.17. Комерційні банки можуть відкривати філії і представництва на території інших держав на підставі згоди регіонального управління Національного банку України і наявності ліцензії на здійснення інвестиції за кордон у зв'язку зі створенням філії і представництва на території іншої держави.

4.18. Для відкриття філії та представництва на території іншої держави банк подає до регіонального управління Національного банку України:

клопотання про відкриття філії або представництва;

рішення зборів акціонерів (учасників) про створення філії або представництва (протокол або витяг з протоколу, засвідчений печаткою банку);

затверджене в установленому порядку положення про філію або представництво за підписом голови правління, засвідченим печаткою банку;

основні відомості із законодавчих актів, що регламентують банківську діяльність держави, в якій передбачається відкрити філію або представництво банку.

4.19. У тижневий строк регіональне управління Національного банку України подає Національному банку України пакет зазначених у пункті 4.18 документів, а також оформлену відповідним чином згоду на відкриття філії або представництва на території іншої держави.

4.20. Згода регіонального управління Національного банку України за місцезнаходженням банку на відкриття філії або представництва на території інших держав надається банку за умови дотримання вимог, що перелічені в пункті 4.4, наявності зареєстрованого та сплаченого статутного капіталу в розмірі, еквівалентному 5 млн. ЕКЮ за офіційним курсом Національного банку України на 31 березня кожного року, а також якщо строк роботи банку становить не менше трьох років.

4.21. Документи для відкриття філій та представництв банків на території інших держав розглядає Департамент реєстрації та ліцензування банків, Департамент валютного регулювання, Юридичний департамент і Департамент безвиїзного нагляду Національного банку України.

4.22. Дозвіл на відкриття банком філії або представництва на території іншої держави надається у вигляді листа за підписом заступника Голови Правління Національного банку України. Дозвіл є дійсним протягом трьох місяців.

4.23. Філія, представництво, що створюються комерційним банком на території іншої держави, реєструються відповідно до вимог законодавства цієї держави.

4.24. Не пізніше одного місяця після реєстрації філії чи представництва контрольним органом держави, на території якої вона створюється, комерційний банк подає до Національного банку України та регіонального управління Національного банку України за місцезнаходженням банку легалізовані в установленому порядку (якщо інше не передбачено міжнародними договорами) документи про реєстрацію філії чи представництва на території іншої держави і положення про філію або представництво або дозвіл контрольного органу держави на здійснення певної банківської діяльності.

4.25. Банки зобов'язані в місячний строк надавати Національному банку України інформацію про зміни та доповнення до положення про філію чи представництво, про зміни в керівництві філії або представництва, про зміну місцезнаходження філії чи представництва та зміни в дозволі контрольного органу держави на здійснення певної банківської діяльності.

5. Особливості реєстрації банків

за участю іноземного капіталу

Банком за участю іноземного капіталу вважається банк за участю іноземних юридичних і фізичних осіб, які придбали акції (частки в статутному капіталі) банку як при первинному розміщенні, так і на вторинному ринку.

5.1. Для реєстрації банку за участю іноземного капіталу, а також змін та доповнень до статутів таких банків, окрім документів, перелічених у пп. 2.1, 3.2 цього Положення, подаються такі документи:

рішення уповноваженого органу іноземного засновника, акціонера (учасника) про участь у створенні комерційного банку в Україні;

письмова згода контрольного органу країни, резидентом якої є іноземний засновник, акціонер (учасник), на участь у створенні в Україні комерційного банку, якщо це передбачено законодавством країни іноземного засновника, акціонера (учасника);

витяг з торговельного (банківського) реєстру країни, де іноземний засновник, акціонер (учасник) офіційно зареєстрований;

копії установчих документів іноземних засновників, акціонерів (учасників);

копії установчих документів засновників, акціонерів (учасників) іноземних засновників, акціонерів (учасників);

висновок іноземного аудитора про фінансовий стан засновників, акціонерів (учасників), підтверджений у встановленому порядку аудиторською фірмою (аудитором) України;

повідомлення керівництва центрального банку іноземної держави або уповноваженого органу про здійснення достатнього контролю за діяльністю своїх банків-засновників (акціонерів), учасників українського банку за участю іноземного капіталу та відповідна згода на участь у створенні банку на території України;

інформація обслуговуючого іноземного банку щодо платоспроможності іноземних засновників (учасників) - небанків.

Зазначені документи, а також документи, що передбачені пп. 2.1 і 3.2 і стосуються іноземного засновника (учасника), подаються мовою оригіналу з перекладами українською мовою, засвідченими в нотаріальному порядку. Вони мають бути засвідчені в нотаріальному порядку за місцем їх видачі і легалізовані в консульських установах України (якщо інше не передбачено міжнародними угодами).

Іноземними громадянами подаються такі документи:

підтвердження банку, в якому він має власний рахунок, про платоспроможність громадянина;

рекомендації не менш як двох іноземних юридичних осіб або громадян із відомою платоспроможністю.

Зазначені документи, а також документи, що передбачені пп. 2.1 і 3.2 і стосуються іноземного громадянина, подаються мовою оригіналу з перекладами українською мовою, засвідченими в нотаріальному порядку. Вони повинні бути засвідчені в нотаріальному порядку за місцем їх видачі і легалізовані в консульських установах України (якщо інше не передбачено міжнародними угодами).

5.2. Реєстрація змін та доповнень до статуту комерційного банку за участю іноземного капіталу проводиться в порядку, передбаченому в розділі 3 цього Положення, з доданням документів, перелічених у пункті 5.1.

Рішення про реєстрацію змін та доповнень до статуту комерційного банку за участю іноземного капіталу в зв'язку зі збільшенням статутного капіталу банку за рахунок коштів іноземних юридичних та фізичних осіб, а також у зв'язку зі збільшенням частки іноземних юридичних та фізичних осіб у статутному капіталі банку приймається Комісією Національного банку України.

5.3. Перетворення діючого комерційного банку України в банк за участю іноземного капіталу здійснюється шляхом прийняття іноземних юридичних та фізичних осіб в акціонери (учасники) банку з поданням документів, передбачених пунктом 5.1.

Рішення про перетворення діючого комерційного банку України в банк за участю іноземного капіталу приймається Правлінням Національного банку України.

6. Відкриття представництв

іноземних банків

6.1. Відкриття представництв іноземних