Постановление об основании банков на Украине

іноземних банків здійснюється за погодженням із Національним банком України. Для їх погодження подаються такі документи:

клопотання про реєстрацію представництва за підписом уповноваженої особи, засвідченим печаткою банку;

витяг із банківського (торговельного) реєстру про реєстрацію банку;

положення про представництво в чотирьох примірниках;

довіреність керівникам представництва на здійснення представницьких функцій;

свідоцтво про реєстрацію представництва Міністерством зовнішньоекономічних зв'язків і торгівлі України (копія, засвідчена в нотаріальному порядку);

згода центрального банку на відкриття банком представництва на території України (у випадках, передбачених чинним законодавством країни).

6.2. Зазначені документи подаються мовою оригіналу з нотаріально засвідченими перекладами і повинні бути нотаріально засвідчені за місцем їх видачі та легалізовані в консульських установах України (якщо інше не передбачено міжнародними договорами).

6.3. Документи для погодження відкриття представництва розглядаються Департаментом реєстрації та ліцензування банків, Юридичним департаментом (у разі потреби - іншими департаментами) і подаються на розгляд Комісії.

Рішення про погодження відкриття представництва іноземного банку доводиться до відома банку листом за підписом заступника Голови Правління Національного банку України.

6.4. Національний банк України може відмовити в погодженні відкриття представництв іноземних банків у разі невідповідності поданих документів встановленим вимогам, недостовірності інформації, а також перевищення представництвом своїх повноважень (комерційна діяльність, виконання банківських операцій).

6.5. Для забезпечення діяльності представництво відкриває поточний рахунок в одному з банків. Банк, у якому відкрито поточний рахунок представництву, зобов'язаний під час проведення операцій з обслуговування рахунку представництва здійснювати контроль за дотриманням представництвом у своїй діяльності вимог чинного законодавства, нормативних актів Національного банку України та Положення про представництво.

6.6. Представництво іноземного банку повинно в місячний строк повідомляти Національному банку України про всі зміни, що внесені до документів представництва, з клопотанням про їх погодження і необхідним пакетом документів.

6.7. Представництво не може здійснювати банківські операції.

7. Порядок відкриття банківськими установами

територіально відокремлених

безбалансових відділень

7.1. З метою поліпшення обслуговування власних клієнтів і розширення їх кола банки в установленому ними порядку можуть створювати територіально відокремлені безбалансові відділення на балансі головного банку або його філії в межах однієї області за умови дотримання вимог пункту 4.4 цього Положення.

Територіально відокремлені безбалансові відділення можуть здійснювати банківські операції в межах дозволу, наданого головним банком.

7.2. У разі створення територіально відокремлених безбалансових відділень банківські установи зобов'язані здійснити заходи щодо забезпечення складання узагальнених щоденних балансів банківських установ, які включають залишки кас відповідних безбалансових відділень, та проведення повного і своєчасного обліку, періодичного (не рідше одного разу на місяць) перевезення первинних документів аналітичного обліку до установи банку.

Підкріплення операційної каси, вилучення надлишків готівки, перевезення інших цінностей проводиться за необхідності, залежно від технічного укріплення та організації охорони безбалансового відділення.

7.3. У тижневий строк після відкриття свого територіально відокремленого безбалансового відділення комерційні банки зобов'язані повідомити про це регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням такого відділення, а також місцезнаходження (поштову адресу), прізвища керівників, їх телефони і надати свій дозвіл на здійснення відділенням певних банківських операцій та положення про відділення.

7.4. Про зміни місцезнаходження територіально відокремленого безбалансового відділення, керівників, їх телефонів, а також про зміни положень про відділення та дозволів на здійснення банківських операцій комерційний банк повідомляє регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням відділення у тижневий строк.

7.5. У разі встановлення фактів порушень чи недотримання у своїй діяльності територіально відокремленим безбалансовим відділенням вимог чинного законодавства, нормативних актів Національного банку України, внутрішніх документів банку, а також фактів виконання відділенням банківських операцій, на здійснення яких відсутній дозвіл головного банку, регіональне управління Національного банку України надсилає головному банку вимогу про усунення встановлених недоліків чи порушень у діяльності таких відділень та здійснення заходів щодо недопущення їх надалі (зміна керівників тощо) із зазначенням строку виконання і повідомляє про це регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку.

У разі невиконання банком у встановлений строк зазначених вимог регіональне управління Національного банку України звертається до Національного банку України з обгрунтованими пропозиціями щодо відкликання ліцензії на здійснення певних банківських операцій.

8. Погодження змін у складі акціонерів

(учасників) комерційних банків

8.1. Комерційні банки зобов'язані подавати Національному банку України та його регіональним управлінням за своїм місцезнаходженням відповідну квартальну звітність про двадцять найбільших акціонерів (учасників) банку. Така звітність подається не пізніше 5 числа після звітного періоду.

8.2. У разі змін у складі двадцяти найбільших акціонерів (учасників) комерційних банків, рішення про реєстрацію змін до статутів яких приймається регіональним управлінням Національного банку України, комерційні банки в строки, передбачені пунктом 8.1, подають до регіонального управління Національного банку України за своїм місцезнаходженням такі документи:

установчі документи нових акціонерів (учасників), які ввійшли до складу двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку;

копію свідоцтва про державну реєстрацію нових акціонерів (учасників) банку з переліку двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку засвідчену в нотаріальному порядку;

висновки аудиторської організації про здійснення внесків до статутного капіталу банку його новими акціонерами (учасниками), які ввійшли до переліку двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку, або про придбання ними акцій (часток) на вторинному ринку за рахунок власних коштів;

довідки органів державної податкової служби про наявність коштів у нових фізичних осіб-акціонерів (учасників) банку, що ввійшли до переліку двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку, які здійснили додаткові внески до статутного капіталу банку, якщо заявлений розмір їх часток (вартість акцій) перевищує сто неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, встановлених на день сплати коштів. Фізичні особи-акціонери (учасники) банку, які придбали акції (частки) банку на вторинному ринку, подають довідки органів державної податкової служби або інші документи, що підтверджують джерела походження коштів, якщо розмір їх внесків (вартість акцій) перевищує сто неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, встановлених на день сплати коштів;

бухгалтерську і фінансову звітність щодо нових акціонерів (учасників) зі списку двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку - юридичних осіб, які здійснили додаткові внески до статутного капіталу банку або придбали акції (частки) на вторинному ринку, на перше число місяця, в якому здійснено кожний внесок до статутного капіталу банку. Для тих акціонерів (учасників), які зареєстровані в тому місяці, в якому здійснено внесок або придбано акції (частки) на вторинному ринку, бухгалтерська і фінансова звітність подається на перше число місяця після здійснення внеску;

копії первинних платіжних документів про здійснення новими акціонерами (учасниками), які ввійшли до списку двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку, внеску до статутного капіталу банку.

8.3. У разі зміни в складі двадцяти найбільших акціонерів (учасників) комерційного банку, рішення про реєстрацію змін до статутів яких приймає Національний банк України, документи, перелічені в пункті 8.2, подаються до Національного банку України в зазначений у пункті 8.1 строк.

8.4. Розгляд поданих комерційними банками документів і бухгалтерської та фінансової звітності здійснюється регіональними управліннями Національного банку України, Департаментом реєстрації та ліцензування банків і Департаментом безвиїзного нагляду протягом двох тижнів.

8.5. У разі порушення банком вимог статті 22 Закону України "Про банки і банківську діяльність" у частині складу акціонерів (учасників) банку, максимального розміру часток у статутному капіталі банку, якими можуть володіти акціонери (учасники) як прямо, так і непрямо, а також статті 24 цього Закону в частині джерел коштів, внесених акціонерами (учасниками) до статутного капіталу банку, регіональне управління Національного банку України або Національний банк України (залежно від їх компетенції щодо прийняття рішення про реєстрацію змін до статуту) надсилає комерційному банку вимогу про усунення виявлених порушень із встановленням строку для їх усунення.

У разі невиконання банком вимог регіонального управління Національного банку України або Національного банку України щодо усунення виявлених порушень до банку застосовуються заходи впливу відповідно до Положення про застосування Національним