Інформаційні системи і технології у фінансових установах

МІНІСТЕРСТВО ОСВІТИ І НАУКИ УКРАЇНИ

ЧЕРКАСЬКИЙ ДЕРЖАВНИЙ ТЕХНОЛОГІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ

ФАКУЛЬТЕТ ПЕРЕПІДГОТОВКИ ФАХІВЦІВ

К О Н Т Р О Л Ь Н А Р О Б О Т А

по дисципліні « Інформаційні системи і технології у фінансових установах »

Слухач:............................................Сидоркевич Дмитро Іванович

Спеціальність, група:....................ЗФ – 02 ( фінанси )

Керівник:..........................................Бережная Леся Віталієвна

Результат, дата:

Реєстраційний номер, дата:

м. Черкаси

2002 р.

З М І С Т

1. Характеристика й аналіз об`єкта дослідження, його функціональна структура. .........................................................................................……..................................................................3

2. Забеспечуюча структура. ......................................................................................................................6

2.1. Спеціалізовані підсистеми АБС UniCorn. ...............................................................................6

2.2. Загальна характеристика АБС “UniCorn”. ..............................................................................7

2.3. Основні властивості автоматизованій банківській системі (АБС). ...................10

2.4. Короткий огляд функцій АБС UniCorn. .................................................................................13

2.5. Функціональна схема операційного дня АБС UniCorn. ............................................14

2.6. Програмно-технічні засоби. ........................................................................................................21

Література .........................................................................................…….........................................................25

1. Характеристика й аналіз об`єкта дослідження, його функціональна структура.

Банк використовує Автоматизовану Банківську Систему “Unісоrn” (далі АБС) розробки АТ «Юнікорн» (Сертифікат НБУ № 2 від 04.01.1996 долі).

Автоматизована Банківська Система UniCorn – багатокористувачева, мультивалютна, цілосна система з високим рівнем автоматизації і захищеності.

UniCorn вирішує всі питання “банківського портфелю”:

• Ведення рахунків банку;

• Обробка платіжного документообігу;

• Формування бухгалтерської звітності;

• Ведення кредитних та депозитних договорів;

• Аналіз діяльності банку;

• Система Клієнт-Банк

Склад АБС “UniCorn”

I. Базова підсистема операційного дня банку.

• АРМ “Центр керування платежами банку” (ЦУП):

• оперативне керування корсчетом, взаємодія з Обл уп НБУ;

• надзвичайно ретельні процедури завершення дня і “приміряння” запропонованих до проводки платежів;

• прийом сеансів від операционистов;

• розрахункова палата для філій (у даний момент - 1-й, 3-й, 4-й і похідних від них моделей) і безбалансових відділень;

• межфилиальные проводки корпоративної платіжної системи;

• розрахунок відсотків, плати за електронні платежі і “Клієнт-Банк”;

• коректування копійок проводок нац. еквівалента для обоеспечения валютного балансу;

• Система введення документів (АРМ операциониста й операциониста-контролера):

• введення і контроль документів;

• ведення бази даних партнерів і призначень платежу;

• прийом дакументов від прикладних Армов, у тому числі від “Банк-клієнт”;

• формування операційних сеансів на операциониста-контролера чи на ЦУП;

• Система “Операційний архів банку”:

• швидкий (за кілька секунд) пошук проводок в архіві за рік (чи більше);

• складання звітів за попередні періоди;

• діагностика архіву рахунків і рухів;

• Довідково-інформаційна система;

• Система “Банківська звітність”:

• усі стандартні звіти;

• aspla;

• консолідована звітність з використанням даних філій по завершенню дня;

• Підсистема аналітичного обліку на збірних рахунках:

• господарські матеріали;

• малоцінні і быстриознашивающиеся предмети;

• основні фонди і нематеріальні активи;

• господарська діяльність, контракти дебеторов і кредиторів;

• клієнтські ОВГЗ;

• звітність по аналітичному обліку;

• АРМ “Технічний администратрор банківської системи”:

• тонке керування повноваженнями користувача на рівні задачі, пункту меню, рахунка, часу, робітника місця і т.д.;

• система динамічного дублювання даних, у тому числі на безліч локальних серверів;

• керування створенням і відновленням з откатных копій;

• Ліцензійна СУБД ConteXt

• виконуюча система;

• документація (докладні посібники користувача і программмиста);

• бібліотеки і приклади програмування мовою C.

• Операційна система типу UNIX:

• SCO OpenServer 3 з електронною документацією встановлюється без ліцензії;

• SCO OpenServer 5  ліцензія і документація здобуваються в SCO;

• Додаткові послуги:

• спадкування даних системи-попередниці (конвертація);

• рекомендації з придбання і модернізації устаткування. При необхідності  комплектування устаткування і проведення мережі;

• початкова установка і настроювання ОС UNIX і мережі;

• гарантійне обслуговування;

• докладна документація на російській чи українській мовах, на чи дискетах на папері;

• своєчасне відновлення програм і документації всвязи з вимогами НБУ і побажаннями замовників. Завдання для автоматичного відновлення розсилаються електронною поштою, при необхідності  щодня;

• навчання користувачів;

• “гаряча лінія” щодня з 9:00 до 22:00.

2. Забеспечуюча структура .

2.1. Спеціалізовані підсистеми АБС UniCorn.

• Підсистема “Кредити і депозити”;

• Підсистема цінних паперів:

• АРМ “Акціонери банку”;

• АРМ “Депозитарій”;

• Ведення клієнтських ОВГЗ на аналітичних субрахунках;

• Підсистема касового вузла:

• АРМ “Касовий план”;

• АРМ касира;

• Обмінний пункт On-Line;

• Звітність і аналіз діяльності обмінних пунктів;

• Картотека обов'язкових платежів ДО2;

• Поштова служба:

• NbuMail-UNIX, сумісна з поштою НБУ (uupc, ProCarry, Астра);

• Корпоративна пошта;

• Взаємодія з телексною мережею;

• Структурована бібліотека корпоративної пошти і пошти НБУ;

• Підсистема взаємодії з клієнтами:

• Адміністратор підсистеми “Клієнт-Банк”;

• розсилання виписок і інших документів електронною поштою (із шифруванням і електронним підписом згідно російського ДСТ Р3410);

• робоче місце клієнта “Клієнт-Банк” Off-Line PAYT для DOS і Wind0ws;

• робоче місце клієнта “Клієнт-Банк” Off-Line FastPay для Wind0ws;

• робоче місце клієнта “Клієнт-Банк” On-Line для UNIX;

• термінал самообслуговування клієнта-власника кодованого рахунка;

• Підсистема персоналу банку

• АРМ “Зарплата співробітників банку”;

• АРМ «Кадри»

• АРМ аналітичної звітності;

• АРМ брокера валютної біржі;

• Підсистема динамічної взаємодії з філіями:

• складання динамічних консолідованих звітів;

• динамічний контроль повноважень користувачів філії співробітником служби безпеки головної контори;

• контроль співробітником головної контори обраних проводок філії, самостійно взаємодіючого із СЭП.

Вартість, терміни і порядок оплати узгоджуються з посібником АТ “Юникорн” у кожнім конкретному випадку. Для філій і додаткових серверів передбачені значні знижки.

Вартість базової підсистеми версії 4.х  еквівалент менш 15 тис. USD.

Вартість повної системи версії 4.х  еквівалент менш 35 тис. USD.

2.2. Загальна характеристика АБС “UniCorn”.

Автоматизована банківська система (АБС) UniCorn  многопользовательская, многовалютная, цілісна система з високим рівнем автоматизації і захищеності. UniCorn вирішує всі питання "банківського портфеля":

• - ведення рахунків банку;

• - обробка платіжного документообігу;

• - формування бухгалтерської звітності;

• - ведення договорів;

• - розрахункова палата для філій;

• - аналіз діяльності банку.